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买别人丢失的身份证办68张信用卡狂刷五十多万人民币

来源:今融网    编辑:今夏    发表时间:2015-03-05 15:26:59    浏览:605
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买来了这些都有什么作用呢?原来,一家银行开通了信用卡在线申办业务,只要提供身份证和个人信用报告,两三天就能将信用卡办好,沈宏成功申请到一张卡。在这之后,他用同样的方式,多次申办信用卡,还找...

    家住南通的沈宏,他之前想要做生意,需要本金,因为这件事,朋友还给他提了一个馊主意——在网上申办信用卡。

在2013年10月,他使用QQ、添加了名为“身份证查询”的网友。利用网友的信息,从对方那里买来了身份证。在下一步当中,他用这些身份证。在网上购买了对应的个人信用卡报告。

    买来了这些都有什么作用呢?原来,一家银行开通了信用卡在线申办业务,只要提供身份证和个人信用报告,两三天就能将信用卡办好,沈宏成功申请到一张卡。在这之后,他用同样的方式,多次申办信用卡,还找了朋友帮忙。

    办了卡怎么套钱?沈宏弄来两台POS机,信用卡就在POS机上刷,刷的钱流进他的银行卡里。为了能长期套钱,每个月他还会固定向银行还款。后来银行发现问题报了警,2014年3月,警方在南通将沈宏和他朋友抓获归案,并查获他所购买的身份证、信用报告和申办的信用卡。依照银行的统计,沈宏等人共办理银行卡68张,盗刷总金额达52万多元。

他愿认罪,但也同样提出银行也有责任。经过调查,检察机关以沈宏涉嫌信用卡诈骗罪提起公诉。

    昨天上午,这起案件在南京鼓楼法院公开开庭审理。

据沈宏交代,自己买的身份证,每张的价格在100元到600元之间。开的信用卡,额度在4000到2.5万元不等。他说,自己当初只是想弄点钱做生意,没想到触犯到了法律。不过根据检方的调查,他并没有具体的生意在经营。对于沈宏的诈骗行为,检方建议量刑10到13年,并处罚金。

    在法庭的审查当中,沈宏表示愿意认罪,并将所有套现盗刷的钱全权退还,可是对于检察机关指控的盗刷金额,他说,自己并没有刷那么多,沈宏的辩护律师还提出,除了沈宏本身有过错,银行也存在管理也存在着漏洞。根据分析得出,办卡人的身份信息显示他们在全国各地,而信用卡都寄往南通,而且其中64张寄往同一个小区。从2013年10月至去年3月,半年的时间,银行都没发现其中的问题,所以,银行方面也要承担相应的责任。昨天法院听取了上方的意见,当庭没有做宣判,姑且看是否有后续。


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