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广西首列信用卡网络套现金额达5780万

来源:今融网    编辑:今夏    发表时间:2014-11-21 11:51:32    浏览:176
摘要

据了解,传统的上门刷卡套现获利的途径主要是通过收取手续费,但创付宝公司设立注册会员的方式,还设立地区代理、一级代理和二级代理,收取代理费。级别不同,享受的手续费费率也不一样,如果往下发展低级...

9月22日,经侦部门正式对这起案件立案调查。当天,警方获悉黄某一从上海飞回南宁,便在机场布控将他抓获。另一组人同一时间直奔创付宝公司的办公地点,抓获黄某娣。

    网上商城不卖货

    随着相关人员的落网,案情逐渐明朗,其中的细节让人大吃一惊。

    据警方介绍,黄某一此前做的是传统的信用卡套现业务,有人上门来刷卡,他扣除手续费后再把钱给人家,后来淡出这一行,又搞起电子商务。就在搞电子商务的过程中,他和其他人发现其中有可以用来进行信用卡网络套现的机会,就跟老婆成立了创付宝公司,开设网上商城。这个网上商城的页面设计,跟真的网上商城相似,有商品分类、价钱、图片等。但这些都是幌子,在成为注册会员后,点击“商户入口”,登录账号之后,就到了一个在线充值的页面。据谭柯介绍,这个“在线充值”的功能就是套现的入口,充值金额其实就是要套现的金额。下一步的支付环节,跟平时网上购物付款的步骤是一样的,会员输入信用卡的账号等信息后完成付款。当然这个过程中并没有真正的商品交易,网上商城里并没有商家进驻,创付宝公司也没有商品仓库,一切都是虚无的。会员要实现套现,还要作最后一步“提现申请”,那么所付的款项才会经过第三方支付平台转到自己另外的银行账户上,实现套现。

    虽然黄某一等人是从2013年12月开始,以虚构网上商城消费交易的形式为信用卡持卡人进行非法套现,但业务量大得惊人。以今年9月1日到21日为例,他们套现金额达到5780多万元,共收取1053万多元的代理费,以及大约30万元的刷卡手续费。黄某一和黄某娣涉嫌非法经营罪,已于10月30日被检察院批准逮捕,目前还有多名公司人员正在接受警方调查。

    传统案件出现新变化

    这起案件的侦破,让警方注意到了套现违法犯罪的新动向。谭柯告诉记者,相比传统的上门刷卡套现,现在的网上虚拟消费完成套现更具隐蔽性,犯罪手段也更为复杂。

    据了解,传统的上门刷卡套现获利的途径主要是通过收取手续费,但创付宝公司设立注册会员的方式,还设立地区代理、一级代理和二级代理,收取代理费。级别不同,享受的手续费费率也不一样,如果往下发展低级别的代理或会员,更有提成可拿。

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