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刷卡套现有风险大 卡友们须提防信用卡小额欺诈陷阱

来源:今融网    编辑:今夏    发表时间:2014-11-27 10:31:09    浏览:188
摘要

身在上海、卡片也在身边的郝女士备感疑惑,立即拨打建行电话。建行信用卡反欺诈工作人员接到电话后,迅速为郝女士查询情况,原来她的卡片在凌晨时分发生了一笔小额境外交易,但由于郝女士前一晚才在上海购...

    身在上海、卡片也在身边的郝女士备感疑惑,立即拨打建行电话。建行信用卡反欺诈工作人员接到电话后,迅速为郝女士查询情况,原来她的卡片在凌晨时分发生了一笔小额境外交易,但由于郝女士前一晚才在上海购物刷卡消费,从时间和方位上均不符合逻辑。工作人员判断其信用卡出现异常后,立即采取了相应的安全保护措施。

    建行信用卡中心相关负责人对记者表示,去年年初,反欺诈业务运营部门陆续接到客户反映未收到邮寄的信用卡且被人盗刷的情况,当第4位客户反映相同的情况时,引起了经办人员的警觉,发现这4位客户均是浙江宁波、温州地区的,卡片被盗刷前均被人修改过系统手机号码,于是立刻就此事进行了报告,反欺诈业务分析人员进行了深入的分析,并修订了受理业务时的身份验证流程,成功堵截了50多起同类案件发生。

    在信用卡申请环节,针对可能出现的使用虚假身份或未经同意冒用他人身份申请信用卡,营销人员必须亲见申请人本人、亲见身份证原件、亲见申请人签名,办卡意愿、确保客户身份、申请资料的真实性,同时加强征信工具应用,通过人行征信系统、行内DCC系统等内外部信息核查,确保申请资料的真实性。

    而在信用卡交易环节,针对实体、网络等不同交易渠道的特征,设置了交易密码、卡片有效期、CVV2、手机动态验证码等差异化的验证方式,并对不同的交易商户类型设置了不同的交易限额,防范卡片被盗刷。

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